麦格理发布研究报告称，首予邮储银行（01658）“跑赢大市”评级，目标价6.12港元。内银板块首选中国银行（03988），但认为邮储行有独特机遇，在投资者找寻农村消费主题敞口下，可视邮储银行为核心持仓。

　　该行相信，邮储行快将迎来估值重评，即使相较同业，公司在按揭重新定价上受影响程度最大，预计其经调整股本回报率在去年的10.8%见底至2025年将反弹至11.9%，受惠农村地区中小企贷款及银保渠道强劲增长。而在调整剩余储备后，邮储行现估值吸引。

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